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已证实!民信贷总部被经侦查封 案件尚未定性

2018-5-13 13:17| 发布者: 我有了哈| 查看: 1269| 评论: 0

摘要: 第一网贷讯 网传,5月7日下午中融民信(民信贷)北京总部被查封,北京经侦部门已经介入;上海公司也被调查,公司相关高管被带走。第一网贷致电图中所提三里屯派出所联系电话了解相关情况,辖区派出所工作人员表示, ...

第一网贷讯 网传,5月7日下午中融民信(民信贷)北京总部被查封,北京经侦部门已经介入;上海公司也被调查,公司相关高管被带走。

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第一网贷致电图中所提三里屯派出所联系电话了解相关情况,辖区派出所工作人员表示,北京经侦部门已经介入开始调查,但目前案件还没有定性,不方便透露更多信息。

大批投资人讨债

据相关媒体报道,中融民信总部近期有大批投资人前来讨要投资款,中融民信方面称一笔1.5亿元资金未能收回,正常到期的客户都尚未兑现。

早在3月份,就有投投资人在官网社区称其在3月1日提现,收不到账。

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平台称1.5亿的资金收不回了

据报道,4月11日大批投资者到中融民信总部现场讨要投资款。彼时,中融民信工作人员向投资者解释,现在是特殊情况,正常到期的客户都还没兑现,都在排队;公司资金回流出现问题,最近的一笔1.5亿的资金现在没收回来,这1.5个亿拿回来起码能把3月份的客户兑付掉,但现在确实拿不回来。

4月26日,网上流传出一份中融民信发给客户及服务中心的通知。通知内容显示,因部分借款人未及时还款,针对到期资金逾期未能归还的问题,中融民信将分6次结清客户到期款项。这份通知,也将中融民信的兑付危机推至前台。

平台称提现失败系支付系统的技术问题

3月7日、平台发公告称江西银行存管系统将于2018年3月7日18:00至20:00进行系统维护,期间将影响江西银行开户、充值、提现、还款等所有业务。

3月23日,平台 再次发公告称由于人民银行将于2018年3月24日23:30至2017年3月25日8:30进行系统维护,期间将影响江西银行充值、提现业务 。

据国际金融报消息,民信贷客服人员承认部分用户提现款项出现无法及时到账的问题。但客服人员强调,兑付逾期是因为支付系统的技术问题。就此,江西银行客服人员对《国际金融报》记者表示,银行方面和民信贷确实存在资金存管的合作协议。但针对记者说的提现无法到账的问题,客服表示目前与该行合作的其他平台都能正常进行提现业务。同时,江西银行客服也表示,现在银行方面尚未收到用户关于民信贷无法提现的反馈。

公开信息显示,民信贷运营主体为中融民信资本管理有限公司,成立于2012年,注册资金1亿人民币,法人李榕, 中富民信金融信息服务(上海)有限公司 为大股东,占股57.9%,分支机构多达81家。

随即,我们尝试联系民信了解相关情况,但其官网提供的总部电话一直处于无法接通呼叫失败的状态,疑似已被停用。

目前,根据我们观察,民信系下的民信金服和民信贷等网站还在正常运行,而且民信贷官网上还有标可投,最新的投资发生在14小时前。

民信贷连续两年亏损

截至目前,中融民信线下投资金额还无从得知。公开信息显示,其线上平台民信贷累计交易总额约为68亿,Me金融累计交易总额约为10亿,二者合计共78亿。

此外,值得一提的是,其财报数据显示,民信贷(中融民信)2015和2016分别亏损2.45和2.76亿元。

数据真假存疑

民信贷官网信息显示,平台有新手标、优选标、优+系列,截止目前,共发标的150个,募集进度为100%的共148笔,其中有一优选标募集进度为86%,一新手标募集进度为15%。不过,目前网站已经无法注册,因此无法看到标的详情。

不过4月27日零壹财经曾报道,据官网介绍,投资“新手标”的资金将会分散匹配给平台的优质借款标的。但是,平台未对这些标的信息做任何披露。

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值得注意的是,在其中一个标的中,借款总金额20万,但是项目投资详情显示却远远超出20万,其中一人就投了20万。

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2017年11月,企业因公示企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假原因被列入经营异常名单。

线下门店多达40个

此外,民信贷此前在运营过程中,其线下门店的模式一直饱受质疑。

民信贷资料显示,其先后在北京、上海、南京、福州、洛阳、郑州、西安、重庆等20多个城市创建了多家分公司和营业机构,服务网点达40余个。

但根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定,网络借贷信息中介机构不得自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目。也就是说,P2P网贷平台开设线下理财是被明令禁止的。

然而,民信贷的客服人员表示,线下门店是民信贷的服务中心,工作人员会帮助投资者通过线上购买产品等。

此前据相关媒体报道,有投资人表示,中融民信分公司及线下门店对不特定人群开展线下理财业务,并通过POS机刷卡的方式吸收资金。

民信贷被查封是否会步善林金融的后尘还未可知,但是可以预见的是,又会有很多投资者要走上维权之路了。


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